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从国外花旗银行、德意志银行、渣打银行以及国内招商银行、中信银行、浦发银行等银行对交易银行的实践来看，以交易银行为支点，拓展中间业务，建设“轻型银行”，以及加强客户黏性、积累交易和行为数据，这为银行转型提供可能。

浦发银行：公司金融调整，发力交易银行

年2月，浦发银行将原贸易与现金管理部翻牌为交易银行部，为总行一级部门，原贸易与现金管理部总经理杨斌出任交易银行部总经理。这是继年7月浦发银行明确提出打造交易银行的概念以来，其交易银行架构调整最终完成。

浦发银行交易银行部架构

新增的两个中心是工商企业金融中心和科技金融中心，是一个中心两块牌子，负责中小企业客户的业务经营。将两个中心加入交易银行业务的初衷是，工商企业和科技金融中心的客群偏中小型企业，与交易银行部的客群一致。大型企业的需求更多在投行业务和资本运作层面，中小型的企业，尤其是科技金融领域的企业是市场环境下最需要支持，并且最有业务发展前景的成长型企业，主要的业务诉求来自于交易银行的服务。交易银行可以为其解决加速资金回笼、创造市场交易机会、提供贸易融资支持等常态化需求。至于中小企业的股权投融资需求仍划归投行。

接下来，浦发银行将以做强浦发特色交易银行为目标，建立专业化的业务系统和集约化的运营模式，形成集产品、客户、渠道、服务四位一体，前、中、后台相融合的交易银行。浦发交易银行要在大数据集成的基础上，着力打造在线融资、电商金融、跨境金融平台，重视交易数据的获取、利用和共享，不断提升交易银行业务系统与外部信息对接能力。同时，资源整合集团化，加强集团内互联互通，充分发挥集团旗下的信托、基金、保险等综合优势，给客户提供全方位一站式服务，提高客户黏性。

除部门设置外，交易银行部的设立也进行了内部资源、产品、思维等方面的整合，被总结为“5—4—3”战略布局。

浦发银行交易银行“5—4—3”战略布局

杨斌认为，交易银行需要银行具备三项核心能力。第一是整合，在产业链条的交叉整合中获取业务；第二是嵌入，向互联网企业学习，使银行在收付方面由被动转向主动，达成这一点需要通过信息化和智能化手段进行定制化安排和研发，同时对企业的交易、行为、场景等需求加深了解；第三是服务，引入合作伙伴构建交易银行生态圈，如保险、物流等，生态圈的参与者能获得机会和低成本。

此外，浦发银行公司金融条线调整中，在投行业务方面，在原投行部基础上新设了大客户经营中心，公司业务部中的大客户服务团队抽离出来加入投行团队。同时，资产托管与养老金业务部被拆分为两个部分。其中养老金业务剥离出来，并入投行部。资产托管部仍然作为一个独立部门，并入金融市场板块。拆分逻辑在于，养老金业务主要涉及企业服务，与投行业务更契合，并入投行部；而资产托管部归属于公司板块，但与金融市场方面联动较多，所以现在归入金融市场板块。

北京银行：5＋36＋6的交易银行体系

4月29日，北京银行发布交易银行品牌,秉承“以客户为中心，持续创新、服务升级”的理念，以电子化渠道为支撑，全力打造交易银行现代化服务模式，满足企业新型金融需求。凭借“归集”、“存管”、“结算”、“增值”、“融资”五大业务板块，企业网银、手机银行等六大业务渠道及36个特色产品，贯穿企业生产经营全流程，有效服务于企业生产经营的每一个环节，助力实体经济发展升级。这是自年北京银行组建交易银行团队，正式向交易银行转型的最快的行动。

北京银行交易银行产品体系

北京银行行长张东宁表示，北京银行交易银行将有效服务于企业生产经营的每一个环节，全力服务实体经济，成为北京银行顺应时代潮流、加快创新发展的强大引擎。北京文化产权交易中心有限公司、神州数码、大商道商品交易市场、湖南有色控股集团、江苏交易场所登记结算有限公司、新凤祥控股集团等与北京银行签署了首批交易银行战略合作协议。（关于北京银行交易银行的具体数据资料，请







































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